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选择盛萃的理由

专业团队全程服务

资深顾问一对一指导,准备完善开户资料

VIP绿色通道

与合作银行建立深度合作,快速审核

境内面签服务

无需亲赴,国内即可完成面签

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从准备到开户成功,专人全程跟进

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境外银行开户的优势

制胜全球,从拥有一个境外账户开始

外汇交易自由

境外账户资金可自由调拨,不受国内外汇管制,进出口贸易结算更便捷

资金价值提升

存款利率、品种不受境内监管限制,大额存款可量身定制,灵活方便

存款不受限制

充分利用境外银行业务服务,降低资金综合成本,提高资金使用效率

全球财富管理

便于进行跨境投资、资产管理,实现资产多元化配置和风险分散

银行被罚案例警示

银行合规要求日益严格,开户审查更加审慎

花旗银行
1.4亿美元
2015年
因反洗钱监管缺失被罚款
渣打银行
6.27亿美元
2012-2014年
为伊朗苏丹客户处理违规交易
摩根大通
26亿美元
2014年
麦道夫案不作为被罚
瑞士信贷
25亿美元
2014年
帮助美国客户逃税被罚
德意志银行
6.3亿美元
2017年
涉嫌洗钱监管不力被罚

为什么开户越来越难?

了解原因,提前做好准备,提高开户成功率

开户需求激增

全球跨境业务发展,开设境外账户需求大幅增加

银行获客成本

银行对客户质量要求提高,优先服务高净值客户

资料准备不全

开户资料不完整或不符合要求导致审核被拒

敏感词汇问题

公司名称含有敏感词汇影响审核通过率

敏感地区限制

涉及制裁国家或地区的业务会被银行拒绝

金融监管加强

各国政府金融监管政策日趋严格

股东背景复杂

股东董事来自敏感国家或地区增加审核难度

面签信任度

面签时未能充分证明业务真实性及资质

历史记录问题

存在不良信用记录或曾被银行关闭账户

各大银行开户方案

根据业务需求,选择最适合的银行

美国银行

国际金融中心,跨境电商首选,开户周期适中

跨境电商首选

新加坡银行

东南亚布局首选,审查相对宽松,结算自由

审查宽松

香港银行

亚洲金融中心,外汇自由,服务成熟便捷

外汇自由

境内离岸账户

免审绿色通道,开户费用全免,灵活方便

免审绿色通道

支持境内面签:无需赴香港、新加坡、美国

支持开户的银行(部分)

VIP内部通道,快速审核

渣打银行
花旗银行
东亚银行
大新银行
星展银行
华侨永亨
建设银行
中银(国际)
华美银行
摩根大通银行

境外账户维护指南

妥善维护账户,确保长期正常使用

保持账户活跃

  • 及时激活账户并进行首次存款
  • 每月登陆1-2次网银,近三个月进行3-5次交易
  • 保持账户资金满足各银行日均余额要求
  • 避免长期不使用或长时间不发生业务往来

及时回复银行

  • 确保预留给银行的通讯信息真实有效
  • 收到银行文件信息务必及时回复处理
  • 更新公司信息时及时通知银行

确保交易安全

  • 避免与敏感、高危地区进行交易
  • 尽量采取对公汇款,减少个人交易
  • 避免不合理的大笔资金进出账户

合规合法运营

  • 境外公司合规运营,正常做账报税
  • 妥善保管相关业务资料、账册
  • 以备银行不定期抽查时提供

开户流程

简单五步,轻松完成开户

合作洽谈

了解需求
选择银行

专家预审

资料审核
查漏补缺

银行复审

银行审核
预约面签

预约开户

境内面签
或赴港办理

开户成功

收到账户
正常使用

开户成功案例

1000+客户信赖之选

中银(国际)开户成功
华侨永亨开户成功
星展银行开户成功
花旗银行开户成功
建行(亚洲)开户成功

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